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2024-01-08 来源:澳门线上网投平台

  投资有门道,理财没烦恼。大家好,我是六六首席,欢迎收听今天的《广发投资进化论》。
  前段时间,也就是2023年12月,社保基金登上了热搜,原因是财政部金融司就《全国社会保障基金境内投资管理办法(征求意见稿)》公开征求意见,拟允许全国社保基金投资境内优先股、套期保值工具和各类公开募集证券投资基金等产品。
  为什么和大家说这个话题呢?当看到这个新闻的时候,六六去研究了一番社保基金的投资方式和收益成绩,发现里面对咱们普通投资者的投资还是有不少启示的。所以今天的节目,六六就来跟大家聊聊社保基金对咱们的投资都有哪些有益的启发吧。
什么是社保基金?
  在进入正题前,咱们先来简单了解一下,什么是社保基金。
  和我们平时说的个人缴纳的“社保”不同,咱们今天要讲的这个社保基金,它的全称是“全国社会保障基金”,设立于2000年,资金主要来源于中央财政预算拨款、国有资本划转以及基金投资收益等,旨在应对人口老龄化高峰时期的社会保障支出压力。
  社保基金理事会负责基金的管理运营,根据国务院批准的范围和比例,直接投资运营或选择并委托专业机构运营基金资产。其中,直接投资仅限于银行存款和国债,截至2022年占比约33%,而委托投资占比则为约67%。
  本次征求意见稿的重点内容之一,就是增加调整社保基金的投资范围,具体包括公司债、非金融企业债务融资工具、养老金产品等。同时,股票类和股权类资产的最大投资比例分别提升至40%和30%。这些调整旨在丰富社保基金的配置工具箱,为基金的增值创造更有利的条件。
社保基金有哪些“作业”可抄?
  接下来,让我们看看社保基金过往的投资战绩如何。
  据统计,截至2022年末,社保基金权益总额约2.53万亿元。自2000年成立以来,社保基金年均投资收益率为7.66%,累计投资收益额近1.66万亿元。
  数据来源:全国社保基金官网《全国社会保障基金理事会社保基金年度报告(2022年度)》。权益总额计算公式:权益总额=资产总额-负债总额
  社保基金以不到40%的权益类资产比例,能够获得这样的收益成绩,可以说相当亮眼的。
  大家可能会好奇,它能够保持如此良好业绩的原因是什么呢?这个问题的答案,其实也就是社保基金给我们的投资启示。六六在这里总结了3个要点,供大家参考借鉴:
1.长期投资
  社保基金承担着社会保障支出的补充和调剂职责,无论是资金使用时间、性质还是体量,都决定了在管理过程中它需要坚持长期投资理念策略,远离投机。回顾过往,通过长期持有优质资产,社保基金获得了整体相对稳定的收益,为社会保障支出提供支持。
  这给我们的启示,就是作为个人投资者,谨慎对待短线的投机,可以参考长期投资的策略,做好资金规划,保持长期在场,追求长期的更稳定的收益。
2.注重风险控制
  社保基金非常注重风险控制,通过合理的资产配置和风险分散,避免投资风险过度集中,降低短线市场波动对投资收益的影响。
  风险控制也是我们节目一直以来跟大家强调的一大投资原则。作为个人投资者,我们也可以采用分散投资策略,根据自己的风险承受能力和投资目标,将资金分配到股票、债券、黄金等不同类型的资产中,降低投资组合的整体波动。
3.专业化投资
  前面提过,社保基金的直接投资仅限于银行存款和国债,而委托投资的部分,则通常会交给公募基金、证券公司等具备相应资格的专业机构管理运作。
  那在个人投资方面如何做到专业化呢?一是同样可以“找外援”,寻求专业投资机构的帮助,例如通过基金、基金投顾等参与市场;二是“自我修炼”,自己学习相关的投资知识和技能,提高自身的市场触觉,深化对市场的认知和理解。
  最后做个总结吧,社保基金成功的因素,包括实践长期投资、注重风险控制、进行专业化投资等等。大道至简,这些要点,也是我们在日常投资中,可以向社保基金学习的地方。
  以上就是本期六六要分享的全部内容,如果觉得我们的内容还不错,欢迎转发朋友圈分享给家人朋友。我是六六首席,我们下期再会。

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